У нас уже
176407
рефератов, курсовых и дипломных работ
Сделать закладку на сайт
Главная
Сделать заказ
Готовые работы
Почему именно мы?
Ценовая политика
Как оплатить?
Подбор персонала
О нас
Творчество авторов
Быстрый переход к готовым работам
Контрольные
Рефераты
Отчеты
Курсовые
Дипломы
Диссертации
Мнение посетителей:
Понравилось
Не понравилось
Книга жалоб
и предложений
Название
Депозитарная деятельность коммерческих банков: современные проблемы и пути их решения
Количество страниц
202
ВУЗ
МГУЭСИ
Год сдачи
2010
Содержание
ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА 1. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ДЕПОЗИТАРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 9
1.1. ПРЕДПОСЫЛКИ ВОЗНИКНОВЕНИЯ ДЕПОЗИТАРИЕВ И ИХ МЕСТО В ИНФРАСТРУКТУРЕ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ 9
1.2. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ДЕПОЗИТАРНЫХ ОПЕРАЦИЙ КАК ОДНОГО ИЗ ВИДОВ ПРОЧИХ ОПЕРАЦИЙ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 19
1.3. РИСКИ ДЕПОЗИТАРНЫХ ОПЕРАЦИЙ: КЛАССИФИКАЦИЯ, АНАЛИЗ И УПРАВЛЕНИЕ ИМИ 31
ГЛАВА 2. ПРОБЛЕМЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ ДЕПОЗИТАРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА И ПУТИ ИХ РЕШЕНИЯ 62
2.1. ЗАКОНОДАТЕЛЬНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕПОЗИТАРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КБ 62
2.2. РЕГЛАМЕНТАЦИЯ ДЕПОЗИТАРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ВО ВНУТРЕННИХ ДОКУМЕНТАХ ДЕПОЗИТАРИЯ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 83
2.3. КОНТРОЛЬ ДЕПОЗИТАРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИНФОРМАЦИОННОЙ БЕЗОПАСНОСТИ.... 99
ГЛАВА 3. ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ДЕПОЗИТАРИЯ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА И
НАПРАВЛЕНИЯ ЕЕ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ 116
3.1. МОДЕЛЬ ОРГАНИЗАЦИИ ДЕПОЗИТАРИЯ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 116
3.2. УЧЕТ ДЕПОЗИТАРНЫХ ОПЕРАЦИЙ С ЭМИССИОННЫМИ И НЕЭМИССИОННЫМИ ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ 132
3.3. ДЕПОЗИТАРНЫЕ ПРОГРАММНЫЕ ПРОДУКТЫ И ПРИМЕНЕНИЕ CASE-ТЕХНОЛОГИЙ В РАЗРАБОТКЕ ПОРЯДКА ИСПОЛНЕНИЯ ДЕПОЗИТАРНЫХ ОПЕРАЦИЙ 162
ЗАКЛЮЧЕНИЕ... 184
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 193
ПРИЛОЖЕНИЯ 202
Список литературы
1. Гражданский Кодекс РФ (Части первая и вторая) в редакции от 24.10.97 г.
2. Федеральный Закон "Об акционерных обществах" от 24 ноября 1995 г. №208-ФЗ (с изменениями и дополнениями)
3. Федеральный закон №39-Ф3 "О рынке ценных бумаг" от 22 апреля 1996 г. (с изменения и дополнениями)
4. Указ Президента РФ "О дальнейшем развитии деятельности инвестиционных фондов" от 23 февраля 1998 г. №193
5. Указ Президента РФ "Об обеспечении прав инвесторов и акционеров на ценные бумаги в Российской Федерации" от 16 сентября 1997 г. №1034
6. Указ Президента РФ "О некоторых мерах по защите прав вкладчиков и акционеров" от 18 ноября 1995 г. №1157
7. Указ Президента РФ "О дополнительных мерах по повышению эффективности инвестиционной политики Российской Федерации" от 26 июля 1995 г. №765
8. Указ Президента РФ "О мерах по формированию общероссийской телекоммуникационной системы и обеспечению прав собственников при хранении ценных бумаг и расчетах на фондовом рынке Российской Федерации" от 3 июля 1995 г. №662
9. Указ Президента РФ "О мерах по государственному регулированию рынка ценных бумаг в Российской Федерации" от 4 ноября 1994 г. №2063
10. Указ Президента РФ "О мерах по регулированию порядка обращения и погашения приватизационных чеков" от 12 февраля 1993 г. №216
11. Указ Президента РФ "О мерах по организации рынка ценных бумаг в процессе приватизации государственных и муниципальных предприятий" от 7 октября 1992 г. №1186
12. Постановление Правительства РФ от 16 марта 1999 года №291 "О порядке предоставления Центральным депозитарием — Центральным фондом хранения и обработки информации фондового рынка документов, подтверждающих права на ценные бумаги, которые находятся на хранении либо права на которые учитываются в национальной депозитарной системе"
13. Постановление Правительства РФ "О государственной программе защиты прав инвесторов на 1998 - 1999 годы" от 17 июля 1998 г. №785
14. Постановление Правительства РФ от 10 июля 1998 г. №741 "О мерах по созданию Национальной депозитарной системы"
194
15. Приказ Минфина РФ от 19 августа 2004 г. N 68н "Об утверждении Условий эмиссии и обращения государственных сберегательных облигаций"
16. Приказ ЦБР №02-259 от 25 июля 1996 г. "Об утверждении правил ведения депозитарных операций кредитных организаций в Российской Федерации"
17. Приказ ЦБР №02-51 от 28 февраля 1996 г. "Об утверждении Положения о порядке депозитарного учета на Организованном рынке ценных бумаг " (с изменениями от 4 июня 1996 г.)
18. Приказ ЦБР "О проведении операций с государственными краткосрочными бескупонными облигациями" от 6 мая 1993 г. №02-78
19. Указание ЦБР №292-У от 15 июля 1998 г. “О временном порядке ведения депозитарных операций с неэмиссионными ценными бумагами”
20. Указание ЦБР №28-У от 24 ноября 1997 г. " О нормативных актах Банка России, регламентирующих осуществление депозитарной деятельности и ведение депозитарного учета"
21. Письмо ЦБР №167 от 10 мая 1995 г. "Временное положение о депозитарных операциях банков в Российской Федерации" (не действует)
22. Письмо ЦБР №34-3-3-9/1071 от 12 мая 1997 г. "О вопросах связанных с завершением перехода к исполнению Инструкции №44 "Правил ведения учета депозитарных операций кредитных организаций в Российской Федерации"
23. Инструкция ЦБР от 7 июня 2004 г. N 116-И "О видах специальных счетов резидентов и нерезидентов" (с изменениями от 16 декабря 2004 г.)
24. Положение "Об особенностях и ограничениях совмещения брокерской, дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами с операциями по централизованному клирингу, депозитарному и расчетному обслуживанию", утвержденное Постановлением ФКЦБ РФ от 20 января 1998 г. №3 и Положением Банка России от 22 января 1998 г. №16-П
25. Положение "О депозитарной деятельности в Российской Федерации", утвержденное Постановлением ФКЦБ РФ от 16 октября 1997 г. №36
26. Положение "О ведении реестра владельцев именных ценных бумаг", утвержденное Постановлением ФКЦБ РФ от 2 октября 1997 г. №27
27. Постановление ФКЦБ РФ "Об утверждении Порядка лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации" от 15 августа 2000 г. №10 (с изменениями от 21 марта, 18 июля 2001 г.)
195
28. Постановление ФКЦБ РФ от 23 ноября 1998 г. №50 "Об утверждении Положения о лицензировании различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации".
29. Постановление ФКЦБ РФ "О размере собственных средств соискателей лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг и организаций, имеющих названные лицензии" от 15 августа 2000 г. №9
30. Постановление ФКЦБ РФ "Об утверждении типового договора об оказании депозитарных услуг управляющей компании паевых инвестиционных фондов" от 30 октября 1995 г. № 20
31. Постановление ФКЦБ РФ "О внесении изменений и дополнений в типовой договор об оказании депозитарных услуг управляющей компании паевых инвестиционных фондов" от 16 августа 1996 г. № 15
32. Постановление ФКЦБ РФ "О предельном размере вознаграждения депозитариев, обслуживающих негосударственные пенсионные фонды" от 5 июля 2000 г. № 4
33. Постановление ФКЦБ РФ "Об утверждении Положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации" от 16 октября 1997 г. №36
34. Постановление ФКЦБ РФ "Об утверждении временных требований к стандартам депозитарной деятельности" от 14 февраля 1997 г. №9 (не действует)
35. Постановление ФКЦБ РФ " Об утверждении Временного положения о депозитарной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации и порядке ее лицензирования" от 2 октября 1996 г. №20 (не действует).
36. Письмо ФКЦБ РФ "Об образцах документов, которые должны заполнять депоненты депозитария" от 6 апреля 2000 г. №ИК-09/1699
37. Программа разработки и внедрения системы мер снижения рисков, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Утверждена Советом директоров ПАРТАД, протокол №21/98 от 28.12.98г.
38. Стандарты Деятельности Депозитария. Утверждены Советом директоров ПАРТАД, Протокол N 8/97 от 20 июня 1997 г., одобрены Экспертным советом ФКЦБ России, N10 от 29 июля 1997г., согласовано с ЦБ России N 04-34-3-3/6-2360 от 03 сентября 1997г.
39. Организация учета ценных бумаг на счетах депо (принципы классификации), - ПАРТАД, 1995
40. Адамова К.Р. "Депозитарные операции коммерческого банка. Методическое пособие" — М: Издательство "БДЦ-Пресс", 2001 г.
41. Адамова К.Р. "Депозитарные операции коммерческого банка. Экономические основы и зарубежный опыт" — М: Издательство "БДЦ-Пресс", 2003 г.
196
42. Алексеев М.Ю. "Рынок ценных бумаг" — М.: Финансы и статистика, 1992г.
43. Алехин Б.И. "Рынок ценных бумаг: Учебное пособие для студентов вузов, обучающихся по специальности 060400 "Финансы и кредит" – 2-е изд., перераб. и доп.– М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004.
44. Берзон Н.И., Буянова Е.А., Кожевников М.А. "Фондовый рынок" под редакцией Берзона Н.И. // Учеб. пос. для вузов экон. профиля — 2. изд. — М.: ВитаПресс, 1999г.
45. Килячков А. А., Чалдаева Л. А. "Рынок ценных бумаг и биржевое дело" - М.: "Юристъ", 2002.
46. Кураков В.Л. "Правовое регулирование рынка ценных бумаг Российской Федерации" — М.: Пресс-сервис, 1998 г.
47. Миркин Я. М. "Ценные бумаги и фондовый рынок " - М.: "Перспектива", 1995 г.
48. Миркин Я.М. "Рынок ценных бумаг России: воздействие фундаментальных факторов, прогноз и политика развития" — М.: Альпина-Паблишер. Финансовая академия при Правительстве РФ, 2002 г.
49. "Международный кастодиальный бизнес: современная практика" - М.: Внешэкономбанк, 2001
50. "Опыт, методы и принципы организации кастодиальной деятельности" – Международный институт развития правовой экономики, 1997
51. Павлова Л.Н. "Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг" — М.: "Бухгалтерский бюллетень", 1997 г.
52. Петров В.С. "Депозитарий на рынке ценных бумаг" — М: ИАУЦ НАУФОР, 1999 г.
53. "Рынок ценных бумаг" под редакцией В.А. Галанова, А. И. Басова // Учебник Российской экономической академии имени Плеханова Г. В. — М: "Финансы и статистика", 1998 г.
54. "Рынок ценных бумаг и биржевое дело" под редакцией О. И. Дегтяревой, Н. М. Коршунова, Е. Ф. Жукова // Учебник — М: "ЮНИТИ", 2002 г.
55. "Рынок ценных бумаг: Инструменты и механизмы функционирования" учебное пособие под ред. Ивасенко А.Г., Никонова Я.И., Павленко В.А. – М.: КНОРУС, 2005г.
56. "Рынок ценных бумаг. Шаг России в информационное общество" под редакцией Клещева Н.Т., Федулова А.А. и др. - М: "Экономика", 1997 г.
57. Семенкова Е.М. "Операции с ценными бумагами: российская практика" — М.: Перспектива, ИНФРА-М, 1997 г.
58. "Ценные бумаги" под редакцией В.И. Колесникова, В.С. Торкановского // Учебник — М: "Финансы и статистика", 1998 г.
197
59. Абрамов А. Е. "Несколько размышлений по поводу зарубежного и российского опыта совершенствования инфраструктуры фондового рынка" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №10, 1999 г.
60. Абрамов А.Е. "До введения в действие новых стандартов регулирования депозитарной деятельности необходим объективный и всесторонний анализ последствий этого шага (Учтут ли регуляторы российского фондового рынка позитивный опыт своих коллег из Великобритании?)" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №9, 1999 г.
61. Абрамов А.Е. "О проблемах обращения взыскания на ценные бумаги должников" //
"Вестник НАУФОР" — № 7 (27), 1999 г.
62. Абрамов А.Е. "Закон должен служить интересам восстановления и развития российского рынка ценных бумаг" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — № 10, 1999 г.
63. Абрамов А.Е. "СРО: идеи, практика и предложения" // "Право и экономика" — № 4,
1999 г.
64. Абрамов А.Е., Иванов К.В. "Депозитарные услуги для доверительных управляющих на рынке ценных бумаг" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №1, 1999 г.
65. Агеев А., Аксенова Г. "Анализ договоров по оказанию кастодиальных и депозитарных услуг" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №1, 1998 г.
66. Адамова К.Р. «Правовое обеспечение депозитарных операций коммерческих банков: состояние и проблемы.» // «Бизнес и банки» №31, 1999 г.
67. Адамова К.Р. «Учет ценных бумаг в депозитарии коммерческого банка (операции с собственными ценными бумагами)» // «Бизнес и Банки» №44,1999 г.
68. Адамова К.Р. «Учет ценных бумаг в депозитарии коммерческого банка.» // «Бухгалтерия и Банки» №№9-10, 1999 г.
69. Адамова К.Р. «Взаимодействие головного банка и его филиалов по вопросам депозитарной деятельности (типы взаимодействия и учет)» // «Бухгалтерия и Банки» №2,
2000 г.
70. Адамова К.Р. "Проблемы взаимодействия головного банка и его филиалов по вопросам
депозитарной деятельности" // "Бизнес и Банки" №8, 2000 г.
71. Адамова К.Р. "Проблемы информационного обеспечения депозитарной деятельности
коммерческого банка" // "Расчеты и операционная техника в банке" №1, 2000 г.
198
72. Адамова К.Р. "Депозитарные операции коммерческих банков (Главы из методического пособия)" // "Расчеты и операционная техника в коммерческом банке" №5, 2000 г.
73. Адамова К.Р. "Депозитарный учет эмиссионных операций коммерческого банка (Главы из методического пособия)" // "Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке" №11, 2000 г.
74. Адамова К.Р. "Депозитарная деятельность коммерческого банка в документах регулирующих органов и внутренних документах депозитария" // "Расчеты и операционная техника в коммерческом банке" №6, 2001 г.
75. Азимова Л., Демушкина Е., "Комментарий к Положению о депозитарной деятельности в РФ" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" —№3, 1997г.
76. Аксенова Г., Фатеев П. "Междепозитарное взаимодействие расчетных депозитариев: схема реализации" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" —№1-2, 1999 г.
77. Алексеев М.Ю. " Депозитарная деятельность (главы из монографии)" // "Рынок ценных бумаг" — №22, №24 1997г., №1-3 1998г.
78. Андреева П., Локоткова С, Калиниченко Н., "Академический спор" // "Эксперт" — №46, 1997г.
79. Барщевский А., Хабибулин М. "Применение CASE-технологий в разработке порядка исполнения депозитарных операций" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №2, 2000 г.
80. Барщевский А., Хабибулин М. "Проблема обработки и интерпретации данных депозитарного учета" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №1, 2000 г.
81. Бекаревич П. "Принципы организации риск-менеджмента в депозитарии кредитной организации" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — № 8, 1999 г.
82. Бекаревич П. "Система мер снижения рисков в депозитарии" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №1, 2000 г.
83. Бекаревич П. "Создание системы мер снижения рисков в депозитариях" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №2, 2000 г.
84. Булатов В. "Брокер-депозитарий: риски и дополнительные возможности" // "Финансист" — №9, 2000 г.
85. Волков И.М., Грачева М.В. "Вероятностные методы анализа рисков" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №3, 2000 г.
199
86. Демушкина Е. С, Черкасский Б. В. "Перевод ценных бумаг - проблема фиксации права собственности" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №10, 1999 г.
87. Демушкина Е. С, Черкасский Б.В. "Депозитарный учет неэмиссионных ценных бумаг" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №3, 2000 г.
88. Демушкина Е.С. "Некоторые юридические проблемы фиксации прав на ценные бумаги" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №1/2, 1999 г.
89. "Доклад о концептуальных подходах к месту и роли депозитарной деятельности на современном рынке ценных бумаг" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №1, 1997 г.
90. Жинкин А., Запорников С, Калинин М., Лансков П. "Проблемы создания национальной депозитарной системы" // "Рынок ценных бумаг" —№16, 1998г.
91. Иванов К. В. "Жареный лед или к вопросу о депозитарном учете векселей" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №9, 1999 г.
92. Иванов К.В. "К вопросу о депозитарном учете векселей" // "Право и экономика" —№12, 1999 г.
93. Карвовский Г. "Средство криптографической защиты информации "Верба" — основа систем защиты информации в информационных системах и сетях" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №7 1999 г.
94. Ковалева Н. "Документооборот депозитария кредитной организации" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №№9-10, 1999 г.
95. Коваль А. "Позиционирование коммерческого банка в депозитарном бизнесе" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" —№8, 1998 г.
96. Левин К. "История создания Положения "О депозитарной деятельности в РФ"" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №4, 1998 г.
97. Ляшков А. "Номинальный держатель на рынке корпоративных ценных бумаг" // "Рынок ценных бумаг" —№№4,5, 1997г.
98. Мартынова О. "Депозитарный учет операций с ценными бумагами" // "Рынок ценных бумаг"—№№5,7, 1998г.
99. Матовников М. "Крупнейшие депозитарии российских банков" // "Рынок ценных бумаг" — №18, 2001 г.
100. Миллер Дж. "Девять рекомендаций "Группы тридцати"" // "Рынок ценных бумаг" —
№№10-11, 1997 г.
200
101. Осин Д. "Некоторые вопросы автоматизации депозитарной деятельности" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №7, 1999 г.
102. Петров В. "Российские депозитарии - какой путь избрать?" // "Деловой экспресс" — 03.11.98
103. Полозов А. "Риски депозитарной деятельности" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №3, 1999 г.
104. Соловьев Д. "Клиентский депозитарий в инфраструктуре фондового рынка", - "Рынок ценных бумаг" —№10, 2001 г.
105. Стародубцева Г. "Электронный документооборот на фондовом рынке. Проблемы и пути решения" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — № 1, 2000 г.
106. Томлянович С, Соловьев Д. "В поисках "рыночной цены": правовые вопросы тарификации депозитарных услуг", — "Рынок ценных бумаг", №18, 2001 г.
107. Фатеев П. "Трудные шаги депозитариев" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №7, 1999 г.
108. Хессрих Х.-Й. "Задачи депозитария // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №2, 1997 г.
109. Черкасский Б. В. "Доклад о построении Учетной системы российского рынка ценных бумаг", 2001, http://www.ndc.ru
ПО. Черкасский Б.В. "Мы имеем такую учетную систему, которую заслуживаем" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №3, 1999 г.
111. Черкасский Б.В. "Ликвидироваться надо тоже по правилам" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" —№6, 1999 г.
112. "Законодательство о рынке ценных бумаг и законодательное регулирование депозитарной деятельности" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №1, 1998 г.
113. "Российская программа реформирования депозитарного учета в соответствии с международными стандартами" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум"— №7, 1999 г.
114. "Сборник вопросов и ответов по депозитарной деятельности" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №3, 2000 г.
115. "Стандарты кастодиального хранения инвестиций клиентов" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" —№9, 1999 г.
201
116. "Стандарт внутреннего учета и документооборота векселей" // Утвержден АУВЕР 25 марта 1999г. — Официальный сайт АУВЕР www.auver.ru
117. "Стандарт депозитарного учета векселей" // версия № 5-2 от16 апреля 1998 г.(проект) —Официальный сайт АУВЕР www.auver.ru
118. Годовой статистический отчет Национального депозитарного центра за 1999-2001 года // http://www.ndc.ru
119. Статистический отчет Депозитарно-клиринговой компании за май - октябрь 2002 года // http://www.dcc.ru
Цена, в рублях:
(при оплате в другой валюте, пересчет по курсу центрального банка на день оплаты)
800
Найти готовую работу
ЗАКАЗАТЬ
Обратная
связь:
Связаться
Вход для партнеров
Регистрация
Восстановить доступ
Материал для курсовых и дипломных работ
29.04.24
Результаты оценки психологических детерминант гражданской идентичности учащихся старших классов
29.04.24
Программа формирования гражданской идентичности старшеклассников
29.04.24
Психологические основания для разработки программы формирования гражданской идентичности старшеклассников
Архив материала для курсовых и дипломных работ
Ссылки:
Счетчики:
© 2006-2022. Все права защищены.
Выполнение уникальных качественных работ - от эссе и реферата до диссертации. Заказ готовых, сдававшихся ранее работ.